财富管理师,财富管理

本篇文章给大家谈谈财富管理，以及财富管理师对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、财富管理是什么？
• 2、财富管理是干什么的
• 3、财富管理包括什么
• 4、财富管理专业怎么样

财富管理是什么？

财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。 财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。

财富管理与一般意义上理财业务的区别主要有三点：

其一，从本质上看，财富管理业务是以客户为中心，目的是为客户设计一套全面的财务规划，以满足客户的财务需求；而一般意义上的理财业务是以产品为中心，目的是更好的销售自己的理财产品。

其二，从提供服务的主体来看，财富管理业务属于成熟意义上的理财业务，它的主体众多，不仅限于银行业，各类非银行金融机构都在推出财富管理业务。一般意义的理财业务多局限于商业银行所提供的传统业务和中间业务。

其三，从服务对象上说，财富管理业务不仅限于对个人的财富管理，还包括对企业、机构的资产管理，服务对象较广；而一般意义的理财业务处于理财业务发展的较早阶段，作为我国商业银行的一类金融产品推出，主要指的是银行个人理财业务产品的打包，服务对象多为私人。财富管理的三个鲜明特征“以客户为中心”、“ 服务主体众多”以及“服务对象较广”，使它区别于一般意义的理财业务，成为理财服务的成熟阶段。

财富管理推荐金斧子，金斧子是国内领先的互联网财富管理机构，金斧子专注于为中国新时代的财富人群提供阳光私募、私募股权、固定收益和海外基金等多品类资产配置服务。

财富管理是干什么的

1做好财富传承

当前我国财富管理行业要解决的一个重要问题是财富的传承问题。虽然投资是财富管理行业需要解决的一个重要问题，但不是一想到财富管理就是投资。中国的高净值、超高净值客户，首先希望能够传承好自己的财富。一些企业家在家庭财富的传承方面有很多焦虑和困扰，如何解决财富的传承问题在十年之前、二十年之前还没有像今天这样明显，当时中国的创一代还正在如火如荼地搞创业，在他们30多岁、40多岁、50多岁时，完全没有考虑或者没有必要考虑财富的传承问题。

2倡导公益慈善

公益慈善是一个大事业。我国高净值、超高净值人群代表了约100万亿规模的财富。这100万亿，如果拿出1%来做公益慈善就是1万亿。1%只是很小的比例，巴菲特把他大比例的财富拿出来，给了比尔·盖茨基金会去做公益慈善，这是世界上最富有的人和第二富有的人做的事情，最富有的人正在做公益，而第二富有的人把他所创造财富的一部分给了做公益最专业的人去做。

拓展资料：中国的财富管理公司排名。

1、诺亚财富：诺亚财富是一家在2005年在纽约证券交易市场正式上市的独立财富管理机构，在2007年也获得了我们中国独立财富管理机构之一的品牌，成立到2017年该公司已经全面展开了综合金融服务，包括私人银行诺亚公益基金等。

2、恒天财富：截止到目前为止恒天财富拥有130家分支机构和将近3400名的专业财富管理人员，业务范围包括了财富管理资产管理，截至到2016年该公司已经为6万多个高净值家庭进行了资产配置，2016年的资产配置规模也达到了1800亿元人民币，累计突破4800亿元人民币。

3、格上理财：公司在成立之后就致力于服务中国高净值个人以及机构投资人，聚焦投资起点在一百万元人民币以上的金融理财产品，产品线包含了资管产品，阳光私募基金以及海外基金。

财富管理包括什么

财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。

财富一般分为个人财富、社会财富、国家财富三种。财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。

随着高净值人群不断增长，市场竞争也在与日俱增，如何管理资产使其保值、增值是当下人们关注的重点，而财富管理的出现则是一剂良药。优脉成立伊始即致力于为中国家族办公室筛选全球投资机会、提供个性化资产管理解决方案、家族办公室创设及运营支持。

财富管理专业怎么样

这个专业工资待遇方面都很好，也是个不错的职业选择。我一个这个专业的朋友说，财富管理专业在中国越来越吃香，社会需求量是非常大的。

课程学什么

财富管理与财务管理专业差不多，学的课程也是差不多的，主干的课程有：经济学基础、金融市场基础知识、金融产品营销、风险管理、大数据金融、区块链金融、证券投资实务。

还有一些比较务实并考验能力的课程：商业银行经营管理、保险实务、金融信托与租赁、股权投资、公司理财、财务报表分析、金融市场法律法规。

就业往何处

1.进企业做会计或财务，选择这条路的话最好找个暑假的时间去企业实习，现在用人单位很看重这方面。

2.进会计师事务所做审计，选择这条路的话最好大学期间注会考出几门。

3.进银行业也是比较好的选择，这个最好有关系。

4.进专门的金融，货币，经济，调研机构；不过概率比较小。

5.自己成立会计师事务所，成立会计事务所不会面对像做兼职会计的交际压力，且收入十分可观，但对专业所需水平要求很高。目前成立会计师事务所的大多具备注册会计师或高级会计师等级的人。

6.进大学任教。随着中国经济的高速发展和经管类专业近年愈加的火爆的趋势，市场定需要大批的财富管理人才。

个人感受

学这门课的话，首先你要有比较好的数学基础，因为日后大学里会学到高数，专升本的话同样对数学的要求也很高。其次，建议你平时多关注一些金融财政方面的新闻热点，会对你以后的专业学习有帮助。

总而言之，财富管理包括很多的方面，金融，投资，财政之类的都算是财富管理，财富管理是最近比较热的一个词，毕业之后的前景应该会不错。

大部分的毕业生会进银行，或者是证券投资公司之类的，算是一个不错的行业，但是前提是你得学历要高，如果只是一个普通的财经院校，不够高的话，你最好继续深造考研。因为这样的专业只有高学历才好找到一个你觉得很满意的专业。

财富管理的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于财富管理师、财富管理的信息别忘了在本站进行查找喔。